Para quien decide hoy
Formación del Principal
13 sesiones para que leas tu portafolio, dimensiones lo que pagas y reconozcas cuándo tu asesor tiene un conflicto de interés, con datos reales y no con opiniones. Más 4 sesiones de Operación Directa para quien decida operar por su cuenta.
Antes de empezar va el Módulo 0, Fundamentos del Territorio (7 sesiones). Al terminar, evalúas con criterio propio cualquier recomendación financiera que recibas.
El método
No te entrega información. Cambia cómo decides.
Cada sesión empieza con una pregunta, usa datos reales de tu propia situación, y termina con algo que descubres por ti mismo. Es el formato que la evidencia respalda: aprender haciendo supera con claridad a la clase magistral.
Sin diapositivas, sin teoría suelta. Solo preguntas que te llevan a las respuestas.
El programa
Cuatro módulos, una transformación.
Cada módulo ataca una dimensión distinta del problema: lo que pagas, cómo se mueve el mercado, cómo decide tu cerebro, y cómo opera tu familia.
Lo que realmente pagas
El costo invisible
El sistema calcula, en pesos y a 20 años, cuánto le cuesta a tu patrimonio lo que cobra tu fondo. No te dice si es mucho. Tú decides.
Tu portafolio frente al índice
Pones tu portafolio junto a un índice simple, mismos años. La gráfica muestra la diferencia y tu facilitador solo pregunta: ¿qué ves?
Quién gana con tus decisiones
¿Cuánto le pagan a tu asesor por lo que te recomienda? Con datos de un estudio real, ves el sistema de incentivos detrás de cada consejo.
Cómo se mueve el mercado
El mercado tiene estados de ánimo
Un indicador te muestra en qué fase está el mercado y qué le pasa a quien vende en el peor momento. Contexto, no señales de compra.
Ganar hoy no garantiza ganar mañana
Buscas tus fondos en la base de S&P: menos de uno de cada cinco le sigue ganando al mercado a 10 años. Lo medido, no la promesa.
El mercado cuenta varias historias
Deuda, economía y precios cuentan cosas distintas al mismo tiempo. 'El mercado' no es una sola línea de precio.
Tu cerebro contra tu dinero
El exceso de confianza
Comparas tu diagnóstico con el de 1,000 personas de alto patrimonio. Casi todas creen saber más de lo que demuestran.
Tus sesgos en acción
Revisas tus propios estados de cuenta de los últimos 2 años. ¿Vendiste con miedo? ¿Compraste con euforia? El facilitador no juzga: pregunta.
Tu manera de decidir
Diseñas tu propio sistema para no actuar en caliente: reglas, listas, decidir acompañado. El sistema es tuyo.
La familia como sistema
El abismo entre generaciones
El 70% del patrimonio se pierde en la segunda generación, casi siempre por mala comunicación. ¿Cuál de esas causas aplica a tu familia?
El riesgo de dejar a alguien fuera
El divorcio destruye hasta el 85% de la riqueza de las mujeres. ¿Tu esposa o tus hijas podrían manejar el patrimonio mañana?
Poner las reglas por escrito
Dejas por escrito las reglas de inversión de tu familia y un plan para la siguiente generación. Lo que vive en tu cabeza, queda compartido.
Base empírica
Lo que dice la evidencia
Cada decisión de diseño del programa está respaldada por investigación revisada por pares.
Aprender haciendo enseña más que una clase
Sudono et al., 2026 (revisión de 28 estudios)
Ver las comisiones en pesos cambia decisiones
Hastings y Tejeda-Ashton, 2008
Fondos activos que pierden contra su índice a 10 años
SPIVA, S&P Global
Exceso de confianza en grandes patrimonios
FPA, 2025 (1,000 personas)
Decidir acompañado reduce los sesgos
Evidencia consolidada
Patrimonio familiar perdido en la segunda generación
Williams Group (2,500+ familias)
Cuánto de esa pérdida es por mala comunicación
Williams Group
Riqueza de las mujeres destruida por un divorcio
Kapelle, 2020 (14,754 casos)
El primer paso es medir.
Antes de la formación viene el Diagnóstico Patrimonial: 2 o 3 sesiones donde medimos tu conocimiento financiero, las comisiones reales que pagas en pesos, el exceso de confianza, la comunicación en la familia y tu forma de decidir. Todo comparado contra datos de miles de familias.
El diagnóstico siempre revela algo que no sabías. Si lo que ves te parece importante, hablamos de la formación.