Tu familia entiende su dinero.
Un programa donde tú aprendes a tomar decisiones informadas, tus hijos desarrollan criterio financiero propio, y lo que no quieres hacer tú — lo hacemos nosotros con la misma evidencia que ahora tú comprendes.
Basado en el análisis de 1,750+ estudios académicos sobre gestión patrimonial, educación financiera, y preservación de riqueza familiar.
Solicitar diagnóstico privadoLos números que nadie te muestra
de tu patrimonio puede destruirse en 20 años — solo por los fees de tu fondo de inversión actual.
Un fondo activo típico en México cobra entre 1% y 2.75% anual. Un ETF indexado cuesta 0.03%. Esa diferencia, en 20 años, puede ser la mitad de tu dinero.
Fuente: SPIVA S&P Global, ICI 2024, prospectos GBM
de los fondos activos en México pierden contra un índice simple en 10 años. A 20 años, son más del 95%.
En un estudio con 284 asesores, el 50% recomendó fondos activos y solo el 7.5% recomendó indexados. La razón: comisión.
Fuente: SPIVA S&P Global, Mullainathan et al. 2012 (NBER)
de la riqueza familiar se pierde en la segunda generación. 90% en la tercera.
Y el 60% de la causa no es mala inversión — es falta de comunicación y preparación familiar.
Fuente: Williams Group (2,500+ familias estudiadas)
Estos números no son opinión. Son el resultado de décadas de investigación académica independiente.
Qué cambia cuando tu familia completa el programa
No son conceptos abstractos. Son capacidades concretas que tu familia desarrolla — y que nadie les puede quitar.
Tú lees tu estado de cuenta y sabes si lo que pagas es razonable — sin preguntarle a nadie.
Tu cónyuge participa en las decisiones patrimoniales porque entiende lo que está en juego — no porque le expliques.
Tus hijos saben qué es un fee, qué es un ETF, y por qué la paciencia es la única ventaja real del inversionista individual.
Tu familia tiene un ritmo trimestral de revisión donde las decisiones se toman con datos, no con ansiedad.
Si tu asesor te recomienda algo, tú puedes evaluarlo críticamente — y él lo sabe.
No somos un banco. No vendemos productos. No tenemos comisión por lo que inviertas.
Patrimonio Informado es un programa de formación financiera para familias de alto patrimonio. Te enseñamos a entender qué se hace con tu dinero — con datos reales, no con opiniones.
Nuestros programas están diseñados con los formatos que la evidencia académica dice que funcionan: experiencial, práctico, con datos de tu propia situación. No damos clases teóricas ni PowerPoints. Cada sesión empieza con una pregunta y termina con algo que descubres por ti mismo.
La educación financiera convencional no funciona — su efecto en comportamiento desaparece en 20 meses (Lynch et al. 2014, 585,000 personas estudiadas). Lo que sí funciona es desarrollar la capacidad de pensar críticamente sobre tu patrimonio: entender números, detectar conflictos de interés, y tomar decisiones bajo incertidumbre. Eso es lo que hacemos.
Trabajamos con un asesor regulado y licenciado para cualquier recomendación de inversión personalizada. Patrimonio Informado se enfoca exclusivamente en educación y formación — nunca recomendamos productos específicos ni gestionamos activos directamente.
Nuestro equipo
Formación cuantitativa y financiera
Universidad de Londres · Universidad Anáhuac Norte
Tesis en teoría de mercados e inversiones bursátiles. Formación matemática aplicada a modelos financieros y análisis cuantitativo de portafolios.
Asesoría patrimonial
Licencia AMIB/CNBV · Asesor regulado
Recomendaciones personalizadas de inversión canalizadas a través de un asesor con licencia vigente, conforme a la Ley del Mercado de Valores.
Desarrollo tecnológico a la medida
Herramientas propias, en constante actualización
Equipo de desarrollo que construye y mantiene las herramientas que cada familia usa: calculadoras, dashboards, simuladores, alertas conductuales, y reportes. Si no existe la herramienta que necesitas, la construimos.
Para toda la familia
El 70% de las familias no prepara a la siguiente generación. Patrimonio Informado acompaña a cada miembro en la etapa que le corresponde.
6–12 años
Semillas
Hábitos cognitivos
Sale del programa con un plan de ahorro propio que diseñó ella misma.
16–28 años
Next-Gen
Criterio propio
Puede evaluar críticamente una propuesta de inversión — y explicar por qué sí o no.
Patrimarca
Principal
Decisiones informadas
Lee su portafolio, entiende sus fees, y sabe cuándo su asesor tiene conflicto de interés.
Cónyuge
Parejas
Participación activa
Ambos pueden explicar las 3 decisiones más importantes de su patrimonio.
Familia completa
Gobernanza
Continuidad
La familia tiene un sistema que funciona aunque el patriarca no esté.
Cómo funciona
Diagnóstico Patrimonial
Dos o tres sesiones donde medimos exactamente dónde está tu familia: literacy financiera, fees reales en pesos, perfil de decisión, y comunicación familiar. Todo calibrado contra datos de investigación de miles de familias.
No necesitas mostrarnos tus estados de cuenta. Solo necesitamos los porcentajes de fee de tus productos — tú los ingresas en nuestra herramienta y ves el resultado.
Formación
Un programa personalizado de 6 meses para el principal de la familia, más un programa de 4 meses para la siguiente generación. 100% experiencial — con datos reales de mercado, inteligencia cuantitativa, y método socrático.
Gobernanza Familiar
Acompañamiento continuo con reuniones trimestrales para mantener activos los procesos de decisión y comunicación familiar. Porque la evidencia dice que los efectos de la formación desaparecen sin estructura de seguimiento.
Cada sesión individual. Cada conversación privada. Sin grupos, sin seminarios masivos. Tu situación es única y así se trata.
No nos creas. Compruébalo.
Nuestra calculadora te muestra en pesos — no en porcentajes — cuánto te cuestan las comisiones de tu fondo de inversión.
Explorar la calculadoraPara quién es este programa
Patrimonio Informado está diseñado para familias que:
Tienen un patrimonio significativo y quieren entender qué se hace con él
Sospechan que están pagando más de lo necesario en fees pero no saben cuánto
Se preocupan por la preparación de la siguiente generación
Quieren tomar decisiones informadas, no seguir instrucciones a ciegas
Valoran la confidencialidad y la discreción sobre todo
Si te identificas, el diagnóstico es una conversación privada sin compromiso. No vendemos en la primera reunión — diagnosticamos.
Para familias que además quieren gestión activa
Crypto como parte del patrimonio — con protección, no especulación.
Un sleeve de 1-6% de crypto gestionado sistemáticamente puede mejorar el perfil riesgo-retorno del portafolio. Nuestro sistema reacciona a tendencias, volatilidad, y cambios de régimen — validado con walk-forward fuera de muestra. Tú mantienes la custodia en todo momento.
El 96% de los fondos crypto no superan a Bitcoin después de comisiones (Galaxy/VisionTrack 2024). La asignación óptima depende de tu perfil — 19+ estudios académicos respaldan el rango de 1-6% (VanEck 2024, Fidelity, WisdomTree 2025).
<25%
Drawdown máximo gestionado vs 83% buy & hold
1,500+
Activos monitoreados diariamente
El primer paso es saber dónde estás.
El Diagnóstico Patrimonial no es una venta — es una medición. En dos o tres sesiones, te mostramos exactamente cuánto te cuestan tus inversiones actuales, cómo se compara tu familia contra la evidencia, y dónde están los riesgos que no estás viendo.
Si lo que ves te parece importante, hablamos de los siguientes pasos. Si no, te llevas el diagnóstico sin obligación.
Solicitar diagnóstico privado