Metodología
El método y la investigación detrás de cada decisión.
El rigor de un fondo institucional, traducido para tu familia. No improvisamos: medimos, formamos con evidencia y te acompañamos hasta donde quieras llegar.
La evidencia
Una diferencia de 1.4% al año en comisiones se llevó casi $130 millones en 40 años.
Mismos $10 millones, mismo plazo, mismo mercado. Lo único que cambia es lo que pagas. A largo plazo, el costo no resta: compone en tu contra.
Rendimiento: PWL Capital (1970-2024). Comisiones reales de México: índice, Afore (CONSAR) y fondo de gestión activa promedio.
El método
Cinco pasos, una estrategia que es tuya.
Una metodología probada que articula toda tu estrategia patrimonial, del primer diagnóstico al acompañamiento permanente.
Diagnóstico integral
Empezamos por conocerte: tus metas, tu portafolio, lo que pagas y cómo decide tu familia. La foto real de dónde estás, con tus datos.
Plan a tu medida
Con esa medición trazamos la ruta y ubicamos a cada miembro donde corresponde. Dirección clara para tus decisiones, no recetas genéricas.
Formación con evidencia
Una amplia biblioteca académica en constante actualización, interpretada por investigadores con sólida formación financiera y técnica y décadas de experiencia. Convertimos la evidencia en decisiones, sin jerga innecesaria.
Herramientas y optimización fiscal
Calculadoras, modelos cuantitativos propios y eficiencia fiscal (México, EE. UU. o ambos) para maximizar el rendimiento neto de tu patrimonio.
Acompañamiento continuo, 1 a 1
Sesiones uno a uno, no formatos masivos. Te acompañamos en cursos, asesorías y decisiones, ajustando la estrategia ante cada oportunidad del mercado. Seguimiento permanente, hasta un servicio integral de family office.
¿Vale la pena un asesor?
Sí, pero depende de cuál.
Es verdad: un buen asesor puede añadir cerca de 3% al año al rendimiento neto de tu patrimonio, sobre todo controlando costos y comportamiento. Pero el asesor o gestor promedio rara vez lo logra.
La diferencia no es tener asesor. Es tener el asesor correcto: uno con comisiones justas e independientes, no uno que se lleva tu rendimiento en cuotas.
de valor potencial al año que aporta un buen asesor, controlando costos, impuestos y comportamiento.
Vanguard Advisor's Alpha, ver estudiode los fondos de renta variable en México no superó a su índice a 10 años. El gestor promedio pierde contra un índice simple.
SPIVA México, S&P Dow Jones, ver estudioLa investigación que nos respalda
Más completo que un advisory tradicional.
No solo planeamos: investigamos. Cuatro capas de evidencia que la mayoría de las instituciones no combina en un solo lugar.
Estudios académicos
Cada lección y herramienta se apoya en literatura revisada por pares, no en opiniones de mercado.
Finanzas del comportamiento
Entendemos por qué la gente pierde dinero (miedo, euforia, sesgos) y diseñamos para que tu familia no caiga ahí.
Modelos cuantitativos propios
Sistemas que leen tendencia, volatilidad y régimen del mercado y los traducen en señales claras, no en ruido.
Contexto global real
Leemos los ciclos, los regímenes y los riesgos globales para entender el porqué detrás de los movimientos, no solo el qué.
Niveles de acompañamiento
Tú eliges hasta dónde llegamos juntos.
Formación
Para entender y decidir
- Programas por etapa de vida
- Portal educativo privado
- Calculadoras y biblioteca
Acompañamiento
Para no decidir solo
- Todo lo de Formación
- Sesiones y seguimiento continuo
- Gobernanza y relevo generacional
Family Office
Para delegar con control
- Todo lo de Acompañamiento
- Gestión vía GBM+ con asesor con licencia AMIB/CNBV
- Comisiones independientes y justas. Tu custodia, siempre tuya.
El primer paso siempre es el diagnóstico.
Sin costo y sin compromiso. Miramos tu situación completa, te la explicamos claro y tú decides hasta dónde quieres llegar.